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【奎法案例】张某利用客户信息贷款诈骗案湖北

  1.2018年11月初,被告人张某谎称要为客户杨某全办理新车抵押贷款,向乌鲁木齐市秉义明和社会咨询有限公司业务员李川泷提出贷款申请,并提供骗取的石河子市共赢商贸有限公司购车发票等手续。2018年11月16日,贷款审核通过后,被告人张某以客户购车交车款为由,湖北快3开奖结果查询骗取该公司87,000元。案发前张某除已向该公司归还6个月月供的车贷款合计18,444元外,实际骗取68,556元。

  2.2019年5月15日,被告人张某谎称要为客户赵桂云办理新车抵押贷款,向乌鲁木齐市创诚永信汽车服务有限公司法定代表人田鹏飞提出贷款申请,湖北快3开奖结果查询并提供骗取的奎屯益祥商贸有限公司(汽车销售商)机动车合格证和购车发票等手续。2019年5月28日贷款审核通过后,张某以客户购车交车款为由,骗取田鹏飞119,720元。2019年6月12日,张某谎称要为客户赵月华办理新车抵押贷款,再次向田鹏飞提出贷款申请,并提供骗取的乌鲁木齐众恒远方商贸公司购车发票等手续。2019年6月13日贷款审核通过后,张某又以客户购车交车款为由,骗取田鹏飞公司93,993元。案发前张某除已向田鹏飞归还121,200元外,实际骗取92,531元。

  3.2019年7月5日,被告人张某谎称要为客户艾伟办理新车抵押贷款向乌鲁木齐恒瑞海城社会经济咨询有限公司法定代表人罗海燕提出贷款申请,并提供伪造的机动车合格证、骗取的奎屯市驭驰汽车销售有限公司购车发票等手续。2019年7月18日贷款审核通过后,湖北快3开奖结果查询张某以客户购车交车款为由,骗取罗海燕公司141,200元。

  截至本案起诉时,被告人以杨某某名义骗取的87,000元贷款中,实际已归还8个贷款,其本人归还6个月,另2个月的贷款3076元/月系从杨军全的账户中扣款,张某实际骗取金额仍为68,556元。被告人张某经公安机关电话通知到案,后如实供述自己的罪行;被告人于2020年5月22日签署《认罪认罚具结书》,并当庭自愿认罪认罚;公诉机关随案移送了一部蓝色华为MATE20手机;被骗钱款公安机关未追回,被告人也未退赔。

  奎屯市人民法院认为,被告人张某虚构他人欲贷款买车的事实,隐瞒贷款方未实际购买车辆的真相,以非法占有为目的,骗取新车抵押贷款公司的贷款共计人民币302,287元,数额巨大,其行为已构成诈骗罪。在认定诈骗犯罪数额时,把案发前已被追回的被骗款额扣除,按最后实际诈骗所得数额计算;被告人多次诈骗,对其酌定从重处罚。被告人经电话通知到案,又如实供述自己的罪行;被告人当庭自愿认罪认罚,对其依法从轻处罚。最终以诈骗罪判处被告人张某有期徒刑六年,并处罚金人民币十万元。责令被告人张某分别退赔乌鲁木齐市秉义明和社会咨询有限公司人民币68,556元、乌鲁木齐市创诚永信汽车服务有限公司92,531元、乌鲁木齐恒瑞海城社会经济咨询有限公司141,200元。涉案蓝色华为MATE20手机一部予以没收,上缴国库。

  身份证、驾驶证、银行卡流水以及名下房产资料,这类个人信息如果不妥善保护,很容易被不法分子利用。该案件的受害人不仅包括贷款公司,还包括被犯罪分子利用身份信息贷款个人,对被害人的征信记录也将产生不良影响。

  此案警示群众,身份证,银行流水等私密信息,非必要情况下不要提供给无关人员。办理贷款等业务时,应将相关资料提交给直接办理的银行人员,尽量不要通过第三方办理。即便是进行三方交易的贷款,也应与各方保持信息互动,确保信息安全。办理抵押贷款等业务的咨询或服务公司,湖北快3开奖结果查询要加强行业自律,办理各项业务严格遵照规程操作,不要因为是熟人介绍而放松警惕,造成不必要的损失。

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